Budżety¶

Moduł Budżety to centrum zarządzania finansami w systemie Masaku.

Wprowadzenie¶

System Masaku umożliwia tworzenie i zarządzanie: - Budżetami osobistymi - dla freelancerów i samodzielnych przedsiębiorców - Budżetami współdzielonymi - dla zespołów i projektów grupowych

Typy budżetów¶

Budżet osobisty¶

Budżet osobisty to Twoja prywatna przestrzeń finansowa, w której: - Planujesz przychody i wydatki - Śledzisz realizację celów finansowych - Monitorujesz rentowność - Generujesz raporty

Przykłady zastosowania: - Budżet freelancera na rok 2025 - Budżet projektu osobistego - Budżet rozwoju zawodowego

Budżet współdzielony¶

Budżet współdzielony umożliwia pracę zespołową: - Wspólne planowanie wydatków - Podział odpowiedzialności - Śledzenie wkładu poszczególnych członków - Kontrola dostępu (role i uprawnienia)

Przykłady zastosowania: - Budżet projektu zespołowego - Budżet startup'u - Budżet biura rachunkowego obsługującego wielu klientów

Tworzenie budżetu¶

Krok po kroku¶

Przejdź do sekcji Budżety
Z głównego menu wybierz "Budżety"
Kliknij przycisk "+ Nowy budżet"

Podstawowe informacje

Nazwa budżetu: np. "Freelance Q1 2025"
Typ: Osobisty / Współdzielony
Waluta: EUR / PLN / inne
Okres: Od-Do (opcjonalnie)

Planowanie przychodów
Dodaj przewidywane przychody miesięczne
Określ źródła przychodów
Ustal cele przychodowe
Planowanie wydatków
Zdefiniuj kategorie wydatków
Ustaw limity dla każdej kategorii
Dodaj buffer na nieprzewidziane wydatki
Zapisz i aktywuj

Kategorie wydatków¶

System oferuje predefiniowane kategorie:

Wydatki bezpośrednie (Direct) - Bezpośrednio związane z konkretnymi projektami - Można je przypisać do faktury klienta - Np. zakup materiałów, podwykonawcy

Wydatki ogólne (General) - Koszty operacyjne firmy - Nie są bezpośrednio przypisane do projektu - Np. oprogramowanie, marketing, księgowość

Wydatki podróżowe (Travel) - Koszty delegacji i podróży służbowych - Transport, noclegi, diety - Często rozliczane oddzielnie

Zarządzanie budżetem¶

Dashboard budżetu¶

Po wejściu do budżetu widzisz:

📊 Podsumowanie - Przychody: planowane vs. rzeczywiste - Wydatki: planowane vs. rzeczywiste - Saldo: aktualna sytuacja finansowa - Trend: wykres zmian w czasie

📈 Wizualizacje - Wykres kołowy: struktura wydatków - Wykres liniowy: przychody i wydatki w czasie - Wykres słupkowy: porównanie kategorii

⚠️ Alerty - Przekroczenie limitu kategorii - Zbliżanie się do limitu (80%) - Niższe przychody niż planowane

Edycja budżetu¶

Możesz w każdej chwili: - Zmienić nazwę i opis - Zaktualizować planowane kwoty - Dodać/usunąć kategorie wydatków - Zmienić okres budżetu - Dodać/usunąć członków (budżet współdzielony)

Dodawanie wydatków do budżetu¶

Wydatki dodajesz w module Wydatki, a następnie: 1. Wybierasz budżet z listy 2. Wybierasz kategorię 3. System automatycznie aktualizuje statystyki budżetu

Budżety współdzielone¶

Zapraszanie członków¶

Otwórz budżet współdzielony
Przejdź do zakładki "Członkowie"
Kliknij "+ Zaproś członka"
Wpisz email użytkownika
Wybierz rolę (Admin / Edytor / Obserwator)
Wyślij zaproszenie

Role i uprawnienia¶

Rola	Uprawnienia
Admin	Pełna kontrola: edycja budżetu, zarządzanie członkami, usuwanie
Edytor	Dodawanie/edycja wydatków, podgląd wszystkich danych
Obserwator	Tylko podgląd, bez możliwości edycji

Współpraca w czasie rzeczywistym¶

Zmiany są widoczne natychmiast dla wszystkich członków
System pokazuje, kto obecnie edytuje wydatek
Historia zmian z informacją o autorze

Raporty i analizy¶

Typy raportów¶

📄 Raport miesięczny - Podsumowanie miesiąca - Porównanie z planem - Największe wydatki - Rekomendacje

📊 Raport roczny - Podsumowanie roku - Trendy i sezonowość - Analiza kategorii - Prognozy na kolejny rok

💡 Raport kategorii - Szczegółowa analiza wybranej kategorii - Porównanie między miesiącami - Identyfikacja oszczędności

Eksport raportów¶

Dostępne formaty: - PDF - do wydruku lub prezentacji - Excel - do dalszej analizy - CSV - do importu w innych systemach

Praktyczne wskazówki¶

✅ Dobre praktyki¶

Regularnie aktualizuj wydatki
Wpisuj wydatki od razu po ich poniesieni
Załączaj paragony i faktury
Monitoruj budżet co tydzień
Sprawdzaj postępy realizacji planu
Reaguj na przekroczenia limitów
Wykorzystuj kategorie
Twórz kategorie dopasowane do Twojej działalności
Bądź konsekwentny w kategoryzacji
Planuj realistycznie
Bazuj na danych historycznych
Uwzględnij sezonowość
Analizuj raporty
Wyciągaj wnioski z danych
Optymalizuj wydatki

❌ Częste błędy¶

Brak regularnej aktualizacji wydatków
Zbyt optymistyczne planowanie przychodów
Ignorowanie alertów o przekroczeniach
Brak kategoryzacji wydatków
Nieużywanie funkcji raportów

Integracje¶

Faktury¶

Budżety są zintegrowane z modułem Faktury: - Faktury automatycznie zwiększają przychody budżetu - Wydatki bezpośrednie można przypisać do faktury

Wydatki¶

Pełna integracja z modułem Wydatki: - Wszystkie wydatki są widoczne w budżecie - Statystyki aktualizują się automatycznie

Klienci¶

Połączenie z modułem Klienci: - Przychody powiązane z konkretnymi klientami - Analiza rentowności per klient

FAQ¶

P: Ile budżetów mogę mieć? O: Nie ma limitu liczby budżetów.

P: Czy mogę przenosić wydatki między budżetami? O: Tak, możesz zmienić przypisanie wydatku do innego budżetu.

P: Czy mogę usunąć budżet? O: Tak, ale tylko jeśli jesteś właścicielem/adminem. Wydatki zostaną odłączone od budżetu.

P: Jak działa waluta w budżecie współdzielonym? O: Budżet ma jedną walutę podstawową. Wydatki w innych walutach są przeliczane według aktualnego kursu.

P: Czy mogę archiwizować stare budżety? O: Tak, możesz oznaczyć budżet jako "Zakończony". Będzie wtedy w sekcji archiwum.

Następne kroki¶

Potrzebujesz pomocy? Skontaktuj się z supportem: support@masaku.io